FCA-01
代理取引の許可
Dealing in investments as agent
顧客を代表して投資取引を執行する場合、執行、手配および投資助言に関する実際の責任を区別する必要があります。
UK REGULATORY PERMISSIONS / DIRECTORY
英国金融許可の総合一覧
FCAの認可、PRAの二重規制から特別登録まで、実際の事業範囲に応じて、申請、人員、資本、手続き、変更および継続的維持に関する要件を確認できます。
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FCA-02
自己勘定取引の権限
Dealing in investments as principal
自己の名義と資本で証券またはデリバティブ取引のリスクを負担します。マーケットメイクおよび特定のCFDディーラーモデルが含まれます。
FCA-03
投資取引の取次ぎ
Arranging deals in investments
売買の仲介または投資取引の取次ぎでは、取引の成立に係る取次ぎとその他の準備的な取次ぎを区別する必要があります。
FCA-04
投資助言の許可
Advising on investments
特定の投資取引について個別化された助言を行います。一般的な教育内容が当然に規制対象の投資助言となるわけではありません。
FCA-05
投資運用の許可
Managing investments
認可に基づき顧客のポートフォリオを裁量運用するものであり、ファンド運用者としての地位および保管権限とは別々に判断する。
FCA-06
資産のカストディおよび保管
Safeguarding and administering investments
顧客の投資資産を保管・管理し、CASS、記録、照合、資産の分別および第三者保管のリスクを重点とします。
FCA-07
差金決済取引CFD業務
Contracts for Difference
CFDは独立した汎用免許ではなく、仲介または自己売買モデルに応じて該当する権限を申請し、リテール向けレバレッジ、顧客分類および宣伝に関する規則を遵守します。
FCA-08
外国為替デリバティブ業務
Rolling spot FX / FX derivatives
ローリング・スポット外国為替、オプションその他のデリバティブについては、商品と役割に応じて投資業務の許可範囲を確認します。実際に受渡しを行う直物外国為替とデリバティブを混同してはなりません。
FCA-09
多角的取引施設MTF
Multilateral Trading Facility
多角的取引システムの運営では、取引規則、透明性、市場監視、参加基準をすべて許可およびガバナンスの設計に組み込む必要があります。
FCA-10
組織化取引施設OTF
Organised Trading Facility
OTFの定義に該当する取引施設を運営する場合、商品範囲および執行裁量はMTFと異なり、自己勘定取引の制限も確認します。
FCA-11
投資プラットフォームとSIPP
Investment platforms / SIPP operators
投資プラットフォームには取引の手配、保管その他の許可が必要となる場合があります。SIPPの設立または運営は独立した年金活動に関わるものであり、万能のプラットフォーム免許ではありません。
FCA-12
全面的範囲の英国AIFM
Full-scope UK AIFM
全面的な範囲でオルタナティブ投資ファンドを運用し、ガバナンス、リスクおよびポートフォリオ管理、預託管理、開示ならびに規制当局への報告を対象とします。
FCA-13
小規模認可AIFM
Small Authorised UK AIFM
適用されるAUMの基準を下回っていても認可を受けるAIFMのルートを利用できるかは、ファンド、レバレッジ、償還条件および付随業務によって異なります。
FCA-14
小規模登録AIFM
Small Registered UK AIFM
登録は、法定の適格条件を満たす小規模AIFMにのみ適用され、他の規制対象活動に必要な認可の代わりにはなりません。
FCA-15
UCITSファンド管理
UCITS Management Company
UCITSの管理では、COLL、管理会社の健全性規則、ファンド商品の認可、資産保管および個人投資家向け開示を確認する必要があります。
FCA-16
集団投資スキームCIS
Collective Investment Schemes
集団投資スキームの設立、運営および終了と、ファンド自体の認可は別々に扱われます。CISの定義を汎用的な免許と捉えることはできません。
FCA-17
年金管理権限
Pension scheme operations
個人年金またはステークホルダー年金の設立・運営、年金移管に関する助言など、異なる許可に関わり、年金規制当局の所管範囲も確認します。
FCA-18
消費者向け貸付
Consumer lending
消費者信用契約に基づき融資を行い、全面許可と限定許可、規制対象契約の免除および返済能力評価を区別する。
FCA-19
信用仲介
Credit broking
借手を貸手に紹介し、または信用仲介を提供します。主たる業務か付随業務か、および手数料の受領が、完全または限定の経路に影響します。
FCA-20
債務相談・債務調整
Debt counselling / Debt adjusting
債務助言、返済交渉および関連する取決めの提供には、項目ごとに対応する許可が必要であり、料金、顧客の脆弱性および顧客資金は別途管理する必要があります。
FCA-21
債権回収・管理
Debt collecting / Debt administration
消費者信用債務の回収および契約の代理管理では、CONC、回収行為、記録、脆弱な顧客の保護に留意します。
FCA-22
住宅ローン仲介
Mortgage advice / arranging
規制対象の住宅ローン助言または契約の取次ぎを提供する場合、住宅の用途、担保構造および借入人に応じて、RAOと消費者向け賃貸目的不動産購入ローンの登録を区別します。
FCA-23
住宅ローン貸付および管理
Mortgage lending / administration
貸し手として規制対象の抵当融資契約を締結し、または継続的に管理することには、MCOB、健全性資本、債務および顧客の公正な取扱いが関わります。
FCA-24
保険販売・仲介
Insurance distribution
保険契約の履行に関する取次ぎ、助言または処理については、顧客資金、専門職業賠償責任保険および付随業務の取決めに応じて条件が決まります。
FCA-25
葬儀プラン提供者および仲介業者
Funeral plan providers / intermediaries
前払式葬儀プランの提供と仲介では許可範囲が異なり、資金信託または保険による保護、契約、撤回および継続的な支払能力確保の仕組みを個別に確認する必要があります。
FCA-26
認可決済機関API
Authorised Payment Institution API
PSRsに基づく決済サービスの認可を申請します。8つの法定サービスを資金の流れに応じて組み合わせるものであり、APIを銀行または電子マネーのライセンスとして記載するものではありません。
FCA-27
小規模決済機関SPI
Small Payment Institution SPI
小規模決済サービスの基準を満たす場合の登録ルートであり、取引量、サービス範囲、顧客資金要件を継続的に再確認する必要があります。
FCA-28
認可電子マネー機関AEMI
Authorised Electronic Money Institution AEMI
電子マネーを発行し、該当する決済サービスを提供します。電子マネー残高は銀行預金ではなく、当初資本要件と資金保全義務をそれぞれ満たす必要があります。
FCA-29
小規模電子マネー機関SEMI
Small Electronic Money Institution SEMI
未償還電子マネーおよび決済取引量の基準を満たす登録ルートであり、基準と初期資本が必要となる条件は別々に確認します。
FCA-30
口座情報サービスRAISP
Registered Account Information Service Provider RAISP
口座情報サービスのみを提供する場合は対応する登録経路を利用し、この登録に基づいて支払開始、送金、電子マネー発行を行うことはできません。
FCA-31
請求管理会社CMC
Claims Management Company CMC
規制対象の請求管理権限はサービス上の役割と請求の種類により区別され、広告による顧客獲得、料金徴収、苦情、顧客資金を見落としてはなりません。
FCA-32
暗号資産事業MLR登録
Cryptoasset MLR Registration
現行のAML登録と将来のFSMA暗号資産認可は異なります。取引・保管業務、プロモーション規制、将来の移行措置をそれぞれ確認します。
PRA-01
英国国内銀行
UK Bank
預金受入れはPRAとFCAの二重監督の対象であり、資本、流動性、再建・破綻処理、ガバナンスおよび実際の運営能力が共同で参入の可否を左右する。
PRA-02
海外銀行の英国支店
Overseas Bank Branch
海外銀行の支店については、母国の監督の同等性、監督協力、英国業務のリスク、および現地子会社が必要かどうかを評価する必要があります。
PRA-03
住宅金融組合
Building Society
相互扶助型の預金・住宅金融機関であり、特別法およびPRA/FCAの監督を受け、通常の不動産会社とは異なります。
PRA-04
信用協同組合
Credit Union
組合員の共通の結び付きと地域範囲、資本および流動性の規則は協同組合としての性質を反映しており、規制上の手続は商業銀行とは異なります。
PRA-05
生命保険会社
Life Insurer
長期保険の引受権限は業務区分ごとに認定され、Solvency UK、技術的準備金、ガバナンスおよび顧客保護が同時に適用されます。
PRA-06
損害保険会社
General Insurer
損害保険の18種類の引受業務は保険種目ごとに許可を受け、SCR/MCR、再保険、保険金請求対応および業務の強靱性はリスクに応じて整備する。
PRA-07
再保険会社
Reinsurance Undertaking
保険会社の再保険リスクを引き受ける場合、専業再保険者と元受保険も行う機関を区別し、ソルベンシー資本および契約ポートフォリオを個別に計算する必要があります。
PRA-08
海外保険会社の英国支店
Overseas Insurer Branch
第三国の保険支店は、英国支店の資産・負債、利用可能な資本および母国の監督に基づいて評価され、海外免許によって自動的に認可されるものではありません。
PRA-09
ロイズ管理代理人
Lloyd's Managing Agent
Lloyd's managing agentにはPRA/FCAとロイズ市場の取決めの双方が関わり、誰でも取得できる独立した保険免許ではありません。
PRA-10
保険特別目的事業体ISPV
Insurance Special Purpose Vehicle ISPV
完全資金調達型の構造を通じて保険リスクを引き受ける場合、資金調達、リスク移転、投資および分別は、ISPVの特別制度に適合する必要があります。
PRA-11
複数取決め型保険ビークルMISPV
Multi-arrangement ISPV
一つのビークルに複数のリスク移転の仕組みを設ける場合、各仕組みの分離、完全な資金手当て、および追加する仕組みが認可範囲内であることを証明しなければならない。
PRA-12
相互保険組合
Friendly Society
相互扶助組合の法的形態を有する保険主体では、規模、業務および法定免除によって具体的な健全性監督の適用経路が決まります。
PRA-13
相互保険会社
Mutual Insurer
会員の共通利益に基づく組織形態であり、相互扶助的な性質によって保険引受許可または資本要件が自動的に免除されることはありません。
PRA-14
PRA指定大規模投資会社
PRA-designated Investment Firm
PRAがシステム上重要な投資会社を指定する監督上の分類であり、通常の投資業務の申請者が自主的に選択する免許ではない。
PRA-15
キャプティブ保険会社（Captive）
Captive Insurer
グループのリスクを引き受ける保険引受モデルです。新たなキャプティブ規制改革については、協議段階と施行済みの制度を区別する必要があり、提案段階の資本基準を現行規則として扱うことはできません。
PRA-16
保険リスク移転スキーム
Insurance Risk Transfer / ILS
リスク移転は構造および業務上の取決めの総称であり、ISPV、MISPVまたはその他の法的に認められた構造を選択するもので、一律の独立した免許ではありません。
OTHER-01
認定投資取引所RIE
Recognised Investment Exchange RIE
認定取引所は法定の認定要件を満たす必要があり、MTF/OTF許可および海外のROIE手続とは区別されます。
OTHER-02
信用格付機関CRA
Credit Rating Agency CRA
英国の格付機関登録、第三国認証および格付承認にはそれぞれ別の制度が適用され、格付手法、利益相反および報告はFCAが監督します。
OTHER-03
ベンチマーク管理者
Benchmark Administrator
ベンチマーク提供に関する認可又は登録、海外認定又は承認の手続は、ベンチマークの性質及び現行のUK BMRに従って確認します。
OTHER-04
取引情報蓄積機関TR
Trade Repository / UK EMIR
取引情報蓄積機関の登録はデリバティブの報告のためのものであり、証券取引施設の許可や顧客の証券を保管できる許可を意味しません。
OTHER-05
SFTR取引情報蓄積機関
SFTR Trade Repository
証券金融取引の取引情報蓄積機関とUK EMIRの登録は別々に確認し、データ検証、インターフェースおよび監督上のアクセスが稼働可能である必要があります。
OTHER-06
承認報告メカニズムARM
Approved Reporting Mechanism ARM
DRSPにおける取引報告の仕組みであり、適用されるMiFIR/MAR9および英国のDRSP制度に基づいて認可されるもので、汎用的な金融免許ではありません。
OTHER-07
承認公表機関APA
Approved Publication Arrangement APA
DRSPにおける取引透明性のための公表の仕組みであり、データの完全性、公表時期および商業的アクセスの規則が参入審査の重点となります。
OTHER-08
統合取引情報提供者CTP
Consolidated Tape Provider CTP
CTPには資産クラス別の選定と専用制度が関わり、債券・株式改革の実施段階は一般的なARM/APAとは異なります。
OTHER-09
指定代理人ARとIAR
Appointed Representative AR / IAR
法に基づいてprincipalが規制上の責任を担う仕組みに依拠することは、自らがFCAの認可を得ることと同じではなく、認められた活動と監督が対応している必要があります。
OTHER-10
信用情報サービス
Credit information services / credit references
信用情報関連サービスの提供または管理に必要な権限は、CONCおよびRAOに基づいて判断し、CRAの信用格付登録と混同してはなりません。
OTHER-11
投資型クラウドファンディング・プラットフォーム
Investment-based Crowdfunding
投資型クラウドファンディングでは、取引の手配、投資助言、顧客資金などの具体的な役割に応じて許可範囲を対応させ、金融プロモーション規則も確認します。
OTHER-12
P2P融資プラットフォーム
Operating an electronic system in relation to lending
電子貸付システムの運営には、対応する権限に加え、貸し手の保護、顧客資金、撤退計画および継続的な貸付管理の体制が必要です。
OTHER-13
消費者向け賃貸用住宅購入融資の登録
Consumer Buy-to-let Registration
消費者向け賃貸物件担保融資には独立した登録制度が採用されており、企業向け事業融資と規制対象の住宅担保融資を混同してはなりません。
OTHER-14
HMRCマネーサービス事業登録
HMRC Money Service Business registration
現金両替又は送金などに関するMSBのマネー・ローンダリング対策監督ルートが適用されますが、必要なFCAの決済サービス認可又は登録に代わるものではありません。
OTHER-15
HMRC信託・会社サービス登録
Trust or Company Service Provider TCSP
会社設立、登記住所、取締役または受託者などのサービスを事業として提供する場合、AMLの監督および適格性要件を確認します。
OTHER-16
BoE清算・決済インフラ
CCP / CSD / Payment system FMI
中央清算機関、中央証券預託機関および指定決済システムは、それぞれ異なるBoEまたはその他の法定規制の範囲に属し、FCAの通常の申請ライセンスではありません。
AP-01
PRA事業権限の変更VoP
Variation of Permission
既存の二重規制機関が規制対象活動や制限を追加、変更または削減する場合、PRAの権限変更およびFCAの同意手続を判断する必要があります。制限付き銀行のmobilisation制限の解除もVoPの事項です。
AP-02
PRA支配権変更承認
Change in Control Approval
二重規制対象機関の支配権を取得または増加する予定の場合は、FSMA第178条に基づく事前通知と承認の手続を行います。間接支配、親会社、重大な影響力も分析する必要があります。
AP-03
PRA上級管理職の承認
Senior Managers Regime Approval
規制対象の上級管理職能SMFを担う者の任命には、適用制度に従って事前承認を取得し、責任と適格性を明確にする必要があります。会社の取締役登記は別の手続きです。
AP-04
金融持株会社の承認
Financial Holding Company Approval
特定の金融持株親会社には、グループの健全性に関する承認または適用される免除条件の充足が必要となる場合があります。持株会社の承認は、直接預金を受け入れる権限を付与するものではありません。
AP-05
混合金融持株会社の承認
Mixed Financial Holding Company Approval
銀行、保険などの業種横断グループでは、特定の混合金融持株親会社について、実際の法的地位および連結監督規則に従って承認義務を判断する必要があります。
AP-06
PRA健全性規則の適用免除または変更
Waiver / Modification
個別のPRA規則の免除または変更を申請するには、法定および規則上の条件を満たすことを証明する必要があります。規制全体や、許可を受けていない規制対象活動を免除することはできません。
AP-07
PRA健全性規則の特別許可
Rule Permission
FSMA第138BA条に基づく規則上の許可では、PRAの特定の規則および政策上の条件の下で、規則の不適用（免除）または変更が可能です。第138A条の従来の免除およびVoPの手続とは区別する必要があります。
AP-08
資本および流動性に関する特別承認
CRR / Prudential Capital Permission
資本、流動性、内部手法またはその他の健全性上の措置に関する特別許可については、英国のCRRおよびPRA規則集に移管済みの現行規則を確認すべきです。
AP-09
PRA保険業務に関する特別な健全性承認
Insurance Rule Permission
保険の資本算定手法、技術的準備金、その他の規則内の個別措置については、適用されるSolvency UKおよびPRAの規則に基づいて承認を判断する必要があり、個別承認を保険種目の引受許可に代えることはできません。
AP-10
PRA構造改革の承認とグループの仕組み
Structural Reform Approvals / Group Arrangements
PRAの構造改革に関する専門事項には、ring-fencing移転計画のskilled personの承認、および例外条件下でring-fenced bodyが銀行間決済システムに間接接続する許可が含まれる。その他のグループ再編は、実際に発動する手続に従って処理する。
BANK-01
英国国内銀行の事業モデル
UK Domestic Bank
英国国内法人は、許可された預金、融資、口座および関連する銀行サービスを営みます。具体的な権限、顧客および制限は、PRA/FCAの認可に従います。
BANK-02
商業銀行の事業モデル
Commercial Bank
法人預金、法人融資、貿易金融などを主な業務とし、商品に応じて投資、決済、金融プロモーションおよびマネー・ローンダリング対策の責任を別途評価します。
BANK-03
リテール銀行の業務モデル
Retail Bank
個人預金、口座、消費者ローンおよび住宅ローンのモデルについては、顧客の脆弱性、Consumer Duty、預金保護および関連する信用活動を個別に検討すべきです。
BANK-04
デジタル銀行と新型銀行モデル
Digital / Challenger Bank
オンラインまたはモバイルシステムで銀行サービスを運営する場合も、適用される預金受入れの認可が必要です。デジタルモデルでは、技術の外部委託、業務の強靱性、サイバーセキュリティおよび顧客口座の継続性が重点となり、低資本の免除が自動的に認められるわけではありません。
BANK-05
プライベートバンキングの事業モデル
Private Bank
富裕層顧客向けの預金、信用供与および資産関連サービス。銀行という名称だけで投資助言、運用および保管が許可されていると判断することはできず、顧客分類および資金の出所を具体的に分析する必要があります。
BANK-06
ホールセール銀行のビジネスモデル
Wholesale Bank
機関預金、企業金融その他のホールセール銀行業務にも、資本、流動性、集中リスクおよびガバナンスの立証が必要であり、機関のみを対象とすることによって銀行認可が自動的に免除されるわけではありません。
BANK-07
海外銀行の英国支店業務
Overseas Bank UK Branch
海外銀行の英国支店は、母国との監督協力、英国業務の規模、預金、および潜在的なFSCSに係る負担などに基づき個別に審査されます。海外での認可だけで英国で直接業務を行うことはできません。
BANK-08
住宅金融組合モデル
Building Society
構成員の貯蓄と住宅融資を中核とする相互扶助型の預金取扱機関であり、組織、発起人、資金源、資本および流動性には特別な規則があります。通常の建設会社や不動産会社ではありません。
BANK-09
信用協同組合モデル
Credit Union
組合員の共通の結び付き、組合員の貯蓄および融資に基づく協同組合の仕組みです。グレートブリテンと北アイルランドでは登録法および規則が異なり、通常の商業銀行の条件をそのまま適用することはできません。
YOUR PROJECT / A CLEAR START
まず準備事項を明確に把握し、
そのうえで、プロジェクトの進め方を協議します。
実際の課題を出発点として、事業、資金、人員および資料を項目ごとに整理します。以下は相談準備のためのツールであり、規制上の申請や資格評価ではありません。
PREPARATION CHECKLIST
金融許可の申請 · 初回相談チェックリスト
整理済みの項目にチェックを入れてください。不明な内容は相談時に併せて確認できます。
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