FCA-01
代理交易权限
Dealing in investments as agent
代表客户执行投资交易，须区分执行、安排及投资建议的实际责任。
UK REGULATORY PERMISSIONS / DIRECTORY
英国金融许可完整目录
从FCA授权、PRA双重监管到专项注册，按业务实际范围查找申请、人员、资本、流程、变更与持续维护要求。
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FCA-02
自营交易权限
Dealing in investments as principal
以自身名义及资本承担证券或衍生品交易风险，包括做市及特定CFD交易商模型。
FCA-03
安排投资交易
Arranging deals in investments
撮合买卖或安排投资交易，须分开交易达成安排与其他准备性安排。
FCA-04
投资顾问权限
Advising on investments
对特定投资交易作个人化建议；一般教育内容不当然构成受监管投资建议。
FCA-05
投资管理权限
Managing investments
按授权酌情管理客户投资组合，与基金管理人身份及托管权限分别判断。
FCA-06
资产托管与保管
Safeguarding and administering investments
保管及管理客户投资资产，重点为CASS、记录、对账、资产隔离及第三方托管风险。
FCA-07
差价合约CFD业务
Contracts for Difference
CFD不是独立通用牌照，按经纪或自营模型申请相应权限并遵守零售杠杆、客户分类及宣传规则。
FCA-08
外汇衍生品业务
Rolling spot FX / FX derivatives
滚动即期外汇、期权及其他衍生品按产品及角色确认投资权限；真实交割现汇与衍生品不能混同。
FCA-09
多边交易设施MTF
Multilateral Trading Facility
运营多边交易系统，交易规则、透明度、市场监察及接入标准均须纳入许可与治理设计。
FCA-10
有组织交易设施OTF
Organised Trading Facility
运营符合OTF定义的交易设施，产品范围及执行酌情权区别于MTF，并核查自营交易限制。
FCA-11
投资平台与SIPP
Investment platforms / SIPP operators
投资平台可能需要安排、托管及其他权限，SIPP设立或运营涉及独立养老金活动，不是一张平台万能牌。
FCA-12
完整范围英国AIFM
Full-scope UK AIFM
完整范围管理另类投资基金，覆盖治理、风险与投资组合管理、存管、披露及监管报送。
FCA-13
小型授权AIFM
Small Authorised UK AIFM
低于适用AUM门槛仍获授权的AIFM路径，是否可用取决于基金、杠杆及赎回条件与附属业务。
FCA-14
小型注册AIFM
Small Registered UK AIFM
只对法定合格小型AIFM采用注册，不能替代开展其他受监管活动所需的授权。
FCA-15
UCITS基金管理
UCITS Management Company
UCITS管理须核对COLL、管理公司审慎规则、基金产品授权、存管及零售披露。
FCA-16
集体投资计划CIS
Collective Investment Schemes
设立、运营及终止集体投资计划与基金本身授权分别处理，不能把CIS定义当作通用牌照。
FCA-17
养老金管理权限
Pension scheme operations
涉及个人或利益相关者养老金设立运营、养老金转移建议等不同权限，并核查The Pensions Regulator边界。
FCA-18
消费放贷
Consumer lending
按消费信贷合同发放贷款，区分full/limited permission、受监管合同豁免及负担能力评估。
FCA-19
信贷经纪
Credit broking
将借款人引介贷款人或提供信贷撮合，主业、附带业务与收取佣金影响full或limited路径。
FCA-20
债务咨询与债务调整
Debt counselling / Debt adjusting
提供债务建议、协商还款及相关安排须逐项权限匹配，收费、客户脆弱性及客户资金另作控制。
FCA-21
债务催收与管理
Debt collecting / Debt administration
追收消费信贷债务及代理管理合同，关注CONC、催收行为、记录与脆弱客户保护。
FCA-22
按揭贷款中介
Mortgage advice / arranging
提供受监管按揭建议或安排合同，按住宅用途、抵押结构及借款人区分RAO与消费buy-to-let注册。
FCA-23
按揭放贷与管理
Mortgage lending / administration
作为贷款人订立受监管按揭合同或持续管理，涉及MCOB、审慎资本、债务与客户公平待遇。
FCA-24
保险分销与中介
Insurance distribution
安排、建议或处理保险合同履行，按客户资金、专业赔偿保险及附属业务安排决定条件。
FCA-25
葬礼计划提供者与中介
Funeral plan providers / intermediaries
预付款葬礼计划提供与中介权限不同，资金信托或保险保障、合同、撤回及持续偿付安排须具体核实。
FCA-26
授权支付机构API
Authorised Payment Institution API
申请PSRs下支付服务授权，八项法定服务按资金流组合，而非把API写成银行或电子货币牌照。
FCA-27
小型支付机构SPI
Small Payment Institution SPI
满足小型支付服务门槛的注册路径，交易量、服务范围与客户资金要求必须持续复核。
FCA-28
授权电子货币机构AEMI
Authorised Electronic Money Institution AEMI
发行电子货币并提供适用支付服务，电子货币余额不是银行存款，须分别满足初始资本及保障义务。
FCA-29
小型电子货币机构SEMI
Small Electronic Money Institution SEMI
符合未偿电子货币与支付交易量门槛的注册路径，门槛及初始资本触发规则分开核查。
FCA-30
账户信息服务RAISP
Registered Account Information Service Provider RAISP
只提供账户信息服务采用对应注册路径，不可据此经营支付发起、汇款或电子货币发行。
FCA-31
索赔管理公司CMC
Claims Management Company CMC
受监管索赔管理权限按服务角色与索赔种类区分，广告获客、收费、投诉及客户资金不可遗漏。
FCA-32
加密资产业务MLR注册
Cryptoasset MLR Registration
现行AML注册与未来FSMA加密资产授权不同；交易及托管业务、推广限制与未来过渡安排分别核查。
PRA-01
英国本地银行
UK Bank
接受存款属于PRA与FCA双重监管，资本、流动性、恢复处置、治理及实际运营能力共同决定准入。
PRA-02
海外银行英国分行
Overseas Bank Branch
海外银行分行须评估母国监管等效、监管合作、英国业务风险及是否需要本地子公司。
PRA-03
建筑互助储蓄社
Building Society
互助性质的存款及住宅融资机构，受专门法律与PRA/FCA监管，不等于普通房产公司。
PRA-04
信用合作社
Credit Union
成员共同纽带与地域范围、资本及流动性规则体现合作社性质，监管路径与商业银行不同。
PRA-05
人寿保险公司
Life Insurer
长期保险按业务类别核定承保权限，Solvency UK、技术准备金及治理与客户保护同时适用。
PRA-06
一般保险公司
General Insurer
一般保险18类承保业务按险种获许可，SCR/MCR、再保险、理赔及运营韧性按风险配置。
PRA-07
再保险公司
Reinsurance Undertaking
承担保险公司的再保险风险，区分纯再保险人与兼营承保机构，偿付资本及合同组合须具体计算。
PRA-08
海外保险公司英国分行
Overseas Insurer Branch
第三国保险分行按英国分行资产负债、可获得资本及母国监督评估，不以海外牌照自动获准。
PRA-09
劳合社管理代理
Lloyd's Managing Agent
Lloyd's managing agent同时涉及PRA/FCA及劳合社市场安排，不是任意个人即可收购的独立保险牌。
PRA-10
保险特殊目的载体ISPV
Insurance Special Purpose Vehicle ISPV
通过完全融资结构承接保险风险，融资、风险转移、投资与隔离须符合ISPV专门制度。
PRA-11
多安排保险载体MISPV
Multi-arrangement ISPV
一个载体多个风险转移安排，须证明安排隔离、完全融资及新增安排符合授权边界。
PRA-12
互助保险社
Friendly Society
具有互助社会法律形式的保险主体，规模、业务与法定豁免决定具体审慎监管路径。
PRA-13
相互保险公司
Mutual Insurer
以会员共同利益为基础的组织模式，互助性质不自动豁免保险承保许可或资本要求。
PRA-14
PRA指定大型投资公司
PRA-designated Investment Firm
PRA指定系统重要性投资公司的监管分类，不是普通投资申请人自主选择的一张牌照。
PRA-15
专属自保保险公司Captive
Captive Insurer
为集团风险安排的承保模式；新专属监管改革须区分咨询与生效，不能将拟议资本门槛当作现行规则。
PRA-16
保险风险转移结构
Insurance Risk Transfer / ILS
风险转移是结构与业务安排统称，选择ISPV、MISPV或其他依法允许结构，不是一项统一独立牌。
OTHER-01
认可投资交易所RIE
Recognised Investment Exchange RIE
认可交易所需满足法定认可要求，与MTF/OTF许可及海外ROIE程序区分。
OTHER-02
信用评级机构CRA
Credit Rating Agency CRA
英国评级机构注册、第三国认证及评级背书分别适用，评级方法、利益冲突及报送由FCA监督。
OTHER-03
基准管理人
Benchmark Administrator
基准提供的授权或注册、海外认可或背书路径按基准性质及现行UK BMR确认。
OTHER-04
交易资料库TR
Trade Repository / UK EMIR
交易资料库注册用于衍生品报送，不等于证券交易设施或可保管客户证券的许可。
OTHER-05
SFTR交易资料库
SFTR Trade Repository
证券融资交易资料库与UK EMIR注册分开确认，数据验证、接口及监管访问须可运行。
OTHER-06
核准报告机制ARM
Approved Reporting Mechanism ARM
DRSP中的交易报告机制，按适用MiFIR/MAR9及英国DRSP制度授权，非泛用金融牌照。
OTHER-07
核准公布安排APA
Approved Publication Arrangement APA
DRSP中的交易透明度公布安排，数据完整性、发布时间及商业访问规则属于准入重点。
OTHER-08
综合报价提供者CTP
Consolidated Tape Provider CTP
CTP涉及资产类别遴选与专门制度，债券/股票改革的实施阶段与一般ARM/APA不同。
OTHER-09
指定代表AR与IAR
Appointed Representative AR / IAR
依法依赖principal承担监管责任的安排，不等于自身获FCA授权，获准活动及监督须匹配。
OTHER-10
信用信息服务
Credit information services / credit references
提供或管理信用信息相关服务按CONC及RAO判断权限，不能与CRA信用评级注册混同。
OTHER-11
投资型众筹平台
Investment-based Crowdfunding
投资型众筹按安排、投资建议及客户资金等具体角色匹配权限，同时核查金融推广规则。
OTHER-12
P2P借贷平台
Operating an electronic system in relation to lending
运营电子借贷系统需要对应权限及贷款人保护、客户资金、退出计划与持续贷款管理安排。
OTHER-13
消费型Buy-to-let注册
Consumer Buy-to-let Registration
消费型出租物业按揭采用单独注册制度，企业商业贷款与受监管住宅按揭不能混同。
OTHER-14
HMRC金钱服务业务注册
HMRC Money Service Business registration
适用现金兑换或汇款等MSB反洗钱监管路径，不取代需要的FCA支付服务授权或注册。
OTHER-15
HMRC信托及公司服务注册
Trust or Company Service Provider TCSP
以业务形式提供公司设立、注册地址、董事或受托人等服务时核查AML监督及适当人选要求。
OTHER-16
BoE清算与结算基础设施
CCP / CSD / Payment system FMI
中央对手方、中央证券存管及指定支付系统属于不同BoE或其他法定监管边界，不是FCA普通申请牌照。
AP-01
PRA业务权限变更VoP
Variation of Permission
已有双重监管机构增加、修改或减少受监管活动与限制，应判断PRA权限变更及FCA同意程序；受限银行解除mobilisation限制也是VoP事项。
AP-02
PRA控制权变更批准
Change in Control Approval
拟取得或增加双重监管机构控制权，按FSMA第178条事前通知及批准；间接控制、母公司及重大影响也须分析。
AP-03
PRA高级管理人员批准
Senior Managers Regime Approval
任命受监管高级管理职能SMF的人选，需按适用制度预先取得批准并明确职责及适当性；公司董事登记是另外的手续。
AP-04
金融控股公司批准
Financial Holding Company Approval
特定金融控股母公司可能需要集团审慎批准或符合适用豁免条件；控股公司批准不授权其直接吸收存款。
AP-05
混合金融控股公司批准
Mixed Financial Holding Company Approval
银行、保险等跨行业集团中，特定混合金融控股母公司须按实际法律身份及合并监督规则判断批准义务。
AP-06
PRA审慎规则豁免或修改
Waiver / Modification
申请个别PRA规则的豁免或修改须证明符合法定及规则条件；不能豁免整套监管或未获准的受监管活动。
AP-07
PRA审慎规则特别许可
Rule Permission
FSMA第138BA条规则许可，可在PRA特定规则及政策条件下不适用（豁免）或修改规则；需与第138A条传统豁免及VoP程序区分。
AP-08
资本及流动性相关特别批准
CRR / Prudential Capital Permission
资本、流动性、内部方法或其他审慎安排的特别许可，应核查英国CRR及已迁移到PRA Rulebook的现行规则。
AP-09
PRA保险业务专项审慎批准
Insurance Rule Permission
保险资本方法、技术准备金及其他规则内专项安排须依适用Solvency UK与PRA规则判断批准，不能以专项批准替代承保险种权限。
AP-10
PRA结构改革审批与集团安排
Structural Reform Approvals / Group Arrangements
PRA结构改革专门事项包括ring-fencing转移方案的skilled person批准，以及ring-fenced body在例外条件下间接接入银行间支付系统的许可；其他集团重组按实际触发程序处理。
BANK-01
英国本地银行业务模式
UK Domestic Bank
英国本地法人经营获准存款、贷款、账户及相应银行服务，具体权限、客户及限制以PRA/FCA授权为准。
BANK-02
商业银行业务模式
Commercial Bank
以企业存款、企业贷款、贸易融资等为主要业务；根据产品另评估投资、支付、金融推广及反洗钱责任。
BANK-03
零售银行业务模式
Retail Bank
个人存款、账户、消费贷款和住房按揭模式，应单独考虑客户脆弱性、Consumer Duty、存款保障与相关信贷活动。
BANK-04
数字银行与新型银行模式
Digital / Challenger Bank
使用线上或移动系统经营银行服务仍需适用存款授权。数字模式重点包括技术外包、运营韧性、网络安全与客户账户连续性，不享自动低资本豁免。
BANK-05
私人银行业务模式
Private Bank
面向高净值客户的存款、信贷及财富服务；投资建议、管理与托管不能仅凭银行名称推导已获准，客户分类及资金来源需具体分析。
BANK-06
批发银行业务模式
Wholesale Bank
机构存款、企业融资及其他批发银行业务，仍需资本、流动性、集中风险和治理证明，不因仅服务机构自动豁免银行授权。
BANK-07
海外银行英国分行业务
Overseas Bank UK Branch
海外银行英国分行按母国监管合作、英国业务规模、存款和潜在FSCS责任等作个案审查；不能以海外授权直接在英国展业。
BANK-08
建筑互助储蓄社模式
Building Society
以成员储蓄和住宅融资为核心的互助存款机构，组织、发起人、资金来源、资本与流动性有专门规则，不是普通建筑或房地产公司。
BANK-09
信用合作社模式
Credit Union
成员共同纽带、会员储蓄和贷款的合作社安排；大不列颠与北爱尔兰登记法律及规则不同，不能套用普通商业银行条件。