事業範囲および許可の範囲
PRAの構造改革に関する専門事項には、ring-fencing移転計画のskilled personの承認、および例外条件下でring-fenced bodyが銀行間決済システムに間接接続する許可が含まれる。その他のグループ再編は、実際に発動する手続に従って処理する。
PRA構造改革の承認とグループの仕組みは、関連主体、人員または指定事項を対象とする健全性監督上の手続であり、新規銀行認可ではなく、金融業務を独立して営む免許を付与するものでもない。
Ring-fencing transfer scheme（RFTS）は銀行業務の再編に用いられる。scheme reportを作成する予定のskilled personの承認を申請し、PRAはFCAと協議する。Ring-fenced bodyは原則として関連する銀行間決済システムに直接参加し、公式の例外条件を満たす場合は仲介者を通じた接続を申請できる。一般的なグループ再編では、支配権、持株会社、VoPまたは事業移転の手続が別途必要になる場合があり、この個別承認と混同しない。
申請の価値と手続経路の選択
実際の事業、顧客範囲および資金に関する責任を合法的に支える、必要十分かつ最小限の権限の組合せを選ぶべきであり、最も広い権限または最速の承認のみを目標としてはなりません。
規制手続の対象となる事項を実施する前に、法的根拠、承認・通知の責任および決定条件を明確にし、会社登記、個人の任命、商取引の書類を規制上の承認と取り違えないようにします。
申請条件および参入要件
候補者が適切な報告書を作成する能力、または間接的なシステム接続が公式の例外およびring-fencingと安全性・健全性の目的に適合することを、それぞれ証明します。グループ内の各主体と活動の変更について承認マトリクスを構築する必要があり、一括して一つのGroup Approvalと称することはできません。
株主・取締役・主要人員
実際の申請主体およびその権限を有する責任者が、資料の真実性とガバナンスに責任を負い、当該事項に応じて支配者、就任予定者または関連する専門資格を確認します。職務の承認は個人の具体的な職責を対象とし、一律の取締役人数で適格性審査を代替するものではありません。
資本金および財務資源
グループの連結資本と各個別法人の要件は別々に確認し、連結監督に関する承認を、顧客資金や規制対象法人の資本の引出しを認めるものと解釈してはなりません。
登記住所と事業実体
実際の申請主体の登記住所、監督上の連絡先情報および既存の事業実体を引き継ぎ、確認します。個別事項の承認を、新たな主体の登記住所または英国銀行の営業拠点の証明とみなすことはできません。
申請資料一覧
RFTSのskilled person申請、候補者との共同署名、資格およびscheme reportに関する資料を準備する。決済システムへの間接接続については、法的根拠、例外事情、コストとリスクへの影響および安全性と健全性の分析を準備する。一般的なグループ再編については、組織図、法的文書、承認権限表、資本・流動性および顧客への影響に関する資料を別途用意する。
ここに記載する内容は、案件整理の参考用です。現行の公式申請書や個別案件の追加資料要件に代わるものではありません。ウェブサイトのフォームから身分証明書や顧客記録を送信しないでください。
申請手続きと主要ステップ
まず法的条文と手続を要する事由を特定し、既存の権限と決定条件を確認します。適用される様式、ガバナンス上の決定および個別の証明資料を準備し、権限を付与された責任者が公式経路で提出します。完全性の確認、追加資料または評価の要求に対応し、事前承認が必要な決定については承認取得後に実施し、条件、期限およびその後の義務を記録します。
承認期限とプロジェクト期間
実際に発動する複数の手続ごとに日程と前提条件を設定します。この名称には、すべての再編に適用できる共通の法定期間はありません。
株主・取締役・権限の変更
承認事項、職責、条件、グループ内の取決めを変更する予定の場合は、当該規則に基づいて通知、変更、新規申請の要否を改めて判断し、他の手続の支配権基準を本件に自動的に当てはめないようにします。
継続的コンプライアンスと年次維持管理
今回の決定の範囲、条件および有効期間を継続的に遵守し、証拠資料を保存するとともに、適用規則に従って変更を通知します。所属機関の既存の規制報告、資本およびガバナンス義務は、引き続き独立して適用されます。
買収デューデリジェンスと取引上の注意点
本項の決定は、主体または個人から切り離して取引できる「ライセンス在庫」として扱うものではありません。株式取得、支配権、SMFの任命、事業移転およびVoPについて、実際に規制上の手続が必要となる場合は、それぞれ規制上の前提条件と日程を設定する必要があります。
認可会社の買収の全手順を見る事業細分及び適用制度
以下は本特集で扱う細分化された権限、組織形態または法定区分です。それぞれが独立した金融ライセンスを構成するとは限りません。
よくある質問
この承認は、新たな銀行または保険の免許を取得したことになりますか？+
いいえ。個別事項の承認、個人の職務、規則上の許可は、新設機関に対する金融認可とは異なります。実際の活動と当該事項の法的根拠に基づいて判断する必要があります。
会社の取締役登記で規制上の決定を代替できますか？+
できません。会社登記、取締役の選任および規制上の承認は異なる手続です。事前承認が必要な事項については、適用規則に従い、先に決定を得るべきです。
承認や一定期間内の完了は保証されますか？+
保証できません。申請の完全性、追加資料、法的条件および個別評価が決定に影響します。本稿に記載した法定期間は、承認の約束ではありません。
公式の根拠および確認用出典
主としてFCA、PRA / Bank of England、GOV.UKおよび現行法令に基づきます。利用者が提供した第三者の旧ガイドは事業資料の整理に用いるものであり、最新の公式要件に優先するものではありません。
唐上永（唐さん / Drew）・業務マネージャー
グローバル金融ライセンスの申請、取引および継続的コンプライアンスサービス