PRA上級管理職の承認申請および継続的なコンプライアンスのガイド

規制対象の上級管理職能SMFを担う者の任命には、適用制度に従って事前承認を取得し、責任と適格性を明確にする必要があります。会社の取締役登記は別の手続きです。

PRA上級管理職の承認は、関連主体、人員または指定事項を対象とする健全性監督上の手続であり、新規銀行認可ではなく、金融業務を独立して営む免許を付与するものでもない。

上級管理職機能の承認は、特定の候補者、機関および職責を対象とするものであり、その者が独立して金融サービスを提供することを認可するものではありません。一般の取締役任命、認証対象の職位およびSMFは、それぞれ別に判断する必要があります。

実際の事業、顧客範囲および資金に関する責任を合法的に支える、必要十分かつ最小限の権限の組合せを選ぶべきであり、最も広い権限または最速の承認のみを目標としてはなりません。

規制手続の対象となる事項を実施する前に、法的根拠、承認・通知の責任および決定条件を明確にし、会社登記、個人の任命、商取引の書類を規制上の承認と取り違えないようにします。

担当予定の職責に応じて誠実性、能力、経験および財務健全性を証明し、職責記述書、責任分担および規制上のリファレンスを準備する。すべての金融業態に一律のSMF1、SMF16およびSMF17のひな型を適用することはできない。

実際の申請主体およびその権限を有する責任者が、資料の真実性とガバナンスに責任を負い、当該事項に応じて支配者、就任予定者または関連する専門資格を確認します。職務の承認は個人の具体的な職責を対象とし、一律の取締役人数で適格性審査を代替するものではありません。

SMFの個人の職務承認自体には、一律の個人最低資本基準はありません。候補者の財務健全性および適格性を評価する必要があり、所属する銀行または保険機関は、別途、自らの資本および流動性義務を継続的に負います。

実際の申請主体の登記住所、監督上の連絡先情報および既存の事業実体を引き継ぎ、確認します。個別事項の承認を、新たな主体の登記住所または英国銀行の営業拠点の証明とみなすことはできません。

適用されるSMF申請、職責説明、経験・能力の証拠、規制上のリファレンスおよび適格性審査資料が必要です。グループまたは支店の職務については、報告系統と現地責任を説明する必要があります。

ここに記載する内容は、案件整理の参考用です。現行の公式申請書や個別案件の追加資料要件に代わるものではありません。ウェブサイトのフォームから身分証明書や顧客記録を送信しないでください。

実際の上級管理職能およびPRA/FCAの責任を確認し、適格性、経歴および規制上の照会情報の審査を完了します。職責説明書、責任配分および適用申請書を準備し、機関が公式経路を通じて申請します。要求に応じて追加資料や面談に対応し、適用される承認を取得した後に当該職能を遂行し、責任および継続的適格性の記録を保持します。新銀行認可用のメールアドレスに銀行設立申請を提出する手続きではありません。

PRA現行のSMFの法定審査期間は90日であり、追加資料や面談に伴い規則に従って期間の計算が停止される場合がある。着任計画は別途記載し、即時の就任を約束しない。

承認事項、職責、条件、グループ内の取決めを変更する予定の場合は、当該規則に基づいて通知、変更、新規申請の要否を改めて判断し、他の手続の支配権基準を本件に自動的に当てはめないようにします。

今回の決定の範囲、条件および有効期間を継続的に遵守し、証拠資料を保存するとともに、適用規則に従って変更を通知します。所属機関の既存の規制報告、資本およびガバナンス義務は、引き続き独立して適用されます。

本項の決定は、主体または個人から切り離して取引できる「ライセンス在庫」として扱うものではありません。株式取得、支配権、SMFの任命、事業移転およびVoPについて、実際に規制上の手続が必要となる場合は、それぞれ規制上の前提条件と日程を設定する必要があります。

以下は本特集で扱う細分化された権限、組織形態または法定区分です。それぞれが独立した金融ライセンスを構成するとは限りません。

主としてFCA、PRA / Bank of England、GOV.UKおよび現行法令に基づきます。利用者が提供した第三者の旧ガイドは事業資料の整理に用いるものであり、最新の公式要件に優先するものではありません。

資料編集：仁港永勝（香港）有限公司

唐上永（唐さん / Drew）・業務マネージャー
グローバル金融ライセンスの申請、取引および継続的コンプライアンスサービス

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