資本および流動性に関する特別承認申請および継続的なコンプライアンスのガイド

資本、流動性、内部手法またはその他の健全性上の措置に関する特別許可については、英国のCRRおよびPRA規則集に移管済みの現行規則を確認すべきです。

資本および流動性に関する特別承認は、関連する主体、人員または指定事項を対象とする健全性上の手続きであり、新規銀行認可ではなく、金融業務を独立して営む免許を付与するものでもありません。

PRAは公式に、CRR許可はPRAの認可を受けた銀行および承認済みまたは指定済みの銀行持株会社に適用され、特定の資本、流動性、レバレッジ、大口エクスポージャーなどに関する健全性上の優遇措置または代替的取扱いを申請できるとしています。法的権限にはCRR規則2013およびFSMA第144G条または第192XC条が含まれ、実際の基準は現行のCRR規則に示されています。

実際の事業、顧客範囲および資金に関する責任を合法的に支える、必要十分かつ最小限の権限の組合せを選ぶべきであり、最も広い権限または最速の承認のみを目標としてはなりません。

規制手続の対象となる事項を実施する前に、法的根拠、承認・通知の責任および決定条件を明確にし、会社登記、個人の任命、商取引の書類を規制上の承認と取り違えないようにします。

申請事項に応じて、データ、モデルまたは資格証明、独立検証、ガバナンスおよびリスク管理を提示し、使用予定の手法が資本、流動性および規制報告に及ぼす影響を説明してください。

実際の申請主体およびその権限を有する責任者が、資料の真実性とガバナンスに責任を負い、当該事項に応じて支配者、就任予定者または関連する専門資格を確認します。職務の承認は個人の具体的な職責を対象とし、一律の取締役人数で適格性審査を代替するものではありません。

特定の計算、手段または仕組みの承認は、最低資本、バッファーおよび個別の追加要件の免除を意味しません。2027年のバーゼル3.1およびその他の経過要件は、施行日ごとに区別する必要があります。

実際の申請主体の登記住所、監督上の連絡先情報および既存の事業実体を引き継ぎ、確認します。個別事項の承認を、新たな主体の登記住所または英国銀行の営業拠点の証明とみなすことはできません。

現行条文および許可の種類、リスクとデータの裏付け、計算またはモデルの検証、取締役会および上級管理職の責任、継続的な監視・報告計画。

ここに記載する内容は、案件整理の参考用です。現行の公式申請書や個別案件の追加資料要件に代わるものではありません。ウェブサイトのフォームから身分証明書や顧客記録を送信しないでください。

まず法的条文と手続を要する事由を特定し、既存の権限と決定条件を確認します。適用される様式、ガバナンス上の決定および個別の証明資料を準備し、権限を付与された責任者が公式経路で提出します。完全性の確認、追加資料または評価の要求に対応し、事前承認が必要な決定については承認取得後に実施し、条件、期限およびその後の義務を記録します。

該当事項の受理、検証および承認の所要期間は、PRAに確認する必要があります。第178条または新規銀行申請の審査期間を、一般的な約束として使用することはできません。

承認事項、職責、条件、グループ内の取決めを変更する予定の場合は、当該規則に基づいて通知、変更、新規申請の要否を改めて判断し、他の手続の支配権基準を本件に自動的に当てはめないようにします。

今回の決定の範囲、条件および有効期間を継続的に遵守し、証拠資料を保存するとともに、適用規則に従って変更を通知します。所属機関の既存の規制報告、資本およびガバナンス義務は、引き続き独立して適用されます。

本項の決定は、主体または個人から切り離して取引できる「ライセンス在庫」として扱うものではありません。株式取得、支配権、SMFの任命、事業移転およびVoPについて、実際に規制上の手続が必要となる場合は、それぞれ規制上の前提条件と日程を設定する必要があります。

以下は本特集で扱う細分化された権限、組織形態または法定区分です。それぞれが独立した金融ライセンスを構成するとは限りません。

主としてFCA、PRA / Bank of England、GOV.UKおよび現行法令に基づきます。利用者が提供した第三者の旧ガイドは事業資料の整理に用いるものであり、最新の公式要件に優先するものではありません。

資料編集：仁港永勝（香港）有限公司

唐上永（唐さん / Drew）・業務マネージャー
グローバル金融ライセンスの申請、取引および継続的コンプライアンスサービス

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