金融持株会社の承認申請および継続的なコンプライアンスのガイド

特定の金融持株親会社には、グループの健全性に関する承認または適用される免除条件の充足が必要となる場合があります。持株会社の承認は、直接預金を受け入れる権限を付与するものではありません。

金融持株会社の承認は、関連主体、人員または指定事項を対象とする健全性審査手続きであり、新規銀行の認可ではなく、金融業務を独立して営むライセンスを付与するものでもありません。

まず親会社の法定の金融持株会社としての地位、連結監督の階層および英国における監督責任を判断し、その後に承認または免除の経路を確認します。通常の有限責任会社の設立や銀行株式の保有をもって、承認が完了したと推論してはなりません。

実際の事業、顧客範囲および資金に関する責任を合法的に支える、必要十分かつ最小限の権限の組合せを選ぶべきであり、最も広い権限または最速の承認のみを目標としてはなりません。

規制手続の対象となる事項を実施する前に、法的根拠、承認・通知の責任および決定条件を明確にし、会社登記、個人の任命、商取引の書類を規制上の承認と取り違えないようにします。

グループ構造、子会社の活動および規制上の資格、グループの資本と流動性、親会社のガバナンスおよび監督情報の取得能力を確認し、持株会社の規制対象主体に対する職責を説明してください。

実際の申請主体およびその権限を有する責任者が、資料の真実性とガバナンスに責任を負い、当該事項に応じて支配者、就任予定者または関連する専門資格を確認します。職務の承認は個人の具体的な職責を対象とし、一律の取締役人数で適格性審査を代替するものではありません。

グループ連結レベルと個別機関の資本・流動性は、それぞれ確認する必要があります。認可を保証できる一律の固定株式資本額はありません。

実際の申請主体の登記住所、監督上の連絡先情報および既存の事業実体を引き継ぎ、確認します。個別事項の承認を、新たな主体の登記住所または英国銀行の営業拠点の証明とみなすことはできません。

変更前後のグループ構造、各法人の業務と許認可、連結監督の範囲、ガバナンス体制、資本・流動性計画、適用資格または免除の根拠。

ここに記載する内容は、案件整理の参考用です。現行の公式申請書や個別案件の追加資料要件に代わるものではありません。ウェブサイトのフォームから身分証明書や顧客記録を送信しないでください。

PRAの現行のHolding company approvalsページおよび公式様式に従って、承認または免除の電子申請を準備し、PRA-FHC-Approval-Enquiries@bankofengland.co.ukに送信します。申請手数料はPRA Rulebookに従って確認します。本サイトは規制手数料を徴収せず、その支払を代替するものでもありません。手続を行う前に、公式ウェブページで提出・支払情報を確認してください。

適用される持株会社制度、申請状況および主管当局の確認に基づいて決定期限を判断する。銀行の新規認可や支配権審査の期間を流用することはできない。

承認事項、職責、条件、グループ内の取決めを変更する予定の場合は、当該規則に基づいて通知、変更、新規申請の要否を改めて判断し、他の手続の支配権基準を本件に自動的に当てはめないようにします。

今回の決定の範囲、条件および有効期間を継続的に遵守し、証拠資料を保存するとともに、適用規則に従って変更を通知します。所属機関の既存の規制報告、資本およびガバナンス義務は、引き続き独立して適用されます。

本項の決定は、主体または個人から切り離して取引できる「ライセンス在庫」として扱うものではありません。株式取得、支配権、SMFの任命、事業移転およびVoPについて、実際に規制上の手続が必要となる場合は、それぞれ規制上の前提条件と日程を設定する必要があります。

以下は本特集で扱う細分化された権限、組織形態または法定区分です。それぞれが独立した金融ライセンスを構成するとは限りません。

主としてFCA、PRA / Bank of England、GOV.UKおよび現行法令に基づきます。利用者が提供した第三者の旧ガイドは事業資料の整理に用いるものであり、最新の公式要件に優先するものではありません。

資料編集：仁港永勝（香港）有限公司

唐上永（唐さん / Drew）・業務マネージャー
グローバル金融ライセンスの申請、取引および継続的コンプライアンスサービス

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