葬儀プランの販売専業機関申請および継続的なコンプライアンスのガイド

葬儀プランの販売のみを行い、その他の規制対象の葬儀プラン活動は行いません。直接認可または適用可能なARのルートは、個別に確認する必要があります。[1]

実際の事業、顧客範囲および資金に関する責任を合法的に支える、必要十分かつ最小限の権限の組合せを選ぶべきであり、最も広い権限または最速の承認のみを目標としてはなりません。

• 販売又は制度上の義務を引き受ける前に、規制対象業務、資金保全及び責任者を明確にし、通常の会社登記を金融認可であるかのように見せることを避けます。[1]

• 制度資産、会社単体の財務、資本、キャッシュフローを分け、長期的な履行能力と機関の支払能力を検証できる根拠を整えます。[1] [2]

• 提供、販売のみ、または他の規制対象活動の兼営という形態に応じて必要な資源を判断し、最低資本金の数値だけを探すべきではない。[2]

直接認可を求める者はConnectを通じて申請し、財務資源を示します。ARについては、実際の主責機関が対応する責任を引き受けるため、独立して承認された提供者と称することはできません。[1]

株主、支配者、取締役および実際の責任者は、適用される認可、ガバナンスおよび適格性の要件に従って審査する必要があります。機関は実際の職務、監督、財務および計画の管理能力を説明できなければならず、適用される上級管理職制度に従って承認が必要な職能を確認する必要があります。本ガイドは、一律の取締役人数、固定的な資格証明または全員がUKに常駐するという要件を創作しません。[1]

直接認可を受けた販売専業機関の資本は、FPCOB15.6に従い、£10,000と年間収入の2.5%のいずれか高い額となります。他の規制対象活動を兼営する場合は、その資本要件との比較が必要です。ARの経路については、実際の主責機関および適用される取決めに従って別途審査します。[2]

申請では、実際の主体、監督上の連絡先、業務遂行および監督体制を示し、FCAによる有効な監督を確保すべきです。ウェブサイトや登記上の事務所住所だけでは事業運営能力を証明できません。国外構造、外部委託および主たる責任を負う機関との取決めは、実際の事業計画と整合している必要があります。[1]

• 規制上の事業計画、申請する許可の一覧、記入済みの完全な申請書および裏付け資料。[1]

• 持分およびガバナンスの取り決め、就任予定責任者の情報、職責、適格性および適用される人員承認の資料。[1]

• 提供者のプラン契約、資金の保有または保護の取決め、および単体財務資料。法定計算書類と信託計算書類が合算されている場合は、信託を除外した会社単体の財務状況を提示できる必要があります。[1]

• 収入、未使用プランのデータ、資本、キャッシュフローおよび不利なシナリオの試算を行い、主要なリスクと軽減措置を記録します。[2]

ここに記載する内容は、案件整理の参考用です。現行の公式申請書や個別案件の追加資料要件に代わるものではありません。ウェブサイトのフォームから身分証明書や顧客記録を送信しないでください。

• まず実際に負う義務と販売活動に基づいて、認可または仲介ARの経路を確認し、FCAの指針、認可の基本条件および適用されるFPCOBを確認します。[1]

• 事業計画、人員、資金確保策および財務予測を準備し、各permissionが予定する事業活動と一致するかを確認します。[1]

• 直接認可では、Connectを通じて完全な申請および裏付け資料を提出し、返金不可の申請手数料を支払います。提供者は料金カテゴリー5、仲介業者はカテゴリー4に属します。具体的な現行金額はFCAの手数料ページで確認し、手数料を資本として扱わないでください。[1]

• 完全性確認、補足資料及び評価の要件に対応し、該当する承認を取得して実行条件を整えた後に営業します。その後の変更も、引き続き適用手続に従って処理します。[1]

直接認可では、FSMA第55V部および実際の申請区分に従い、申請の完全性と法定決定期間を判断する必要があります。通常、完全な申請は六か月、不完全な申請は最初の受領から十二か月で、法定例外がある場合は別途適用されます。これは認可取得を保証する事業全体の所要期間ではありません。準備、主責機関のデューデリジェンス、資金手配、追加資料提出は別途計上する必要があり、仲介者のAR受入れも直接認可の決定と同義ではありません。[1] [3]

既存の認可に葬儀プラン業務を追加する場合はVoPを確認すべきであり、持分および支配者の変更は支配権手続を別途検討し、人員の変更は実際の承認対象職務および規制上の通知要件に従って扱います。仲介業者ARの主責任機関、責任範囲または事業モデルの変更は別途確認する必要があり、会社の取締役登記は規制上の承認に代わるものではありません。[1]

販売、助言、苦情、顧客の公正な取扱いおよび財務資源を継続的に管理し、変更は直接認可またはARという実際の地位に従って通知し、処理しなければならない。[1] [2]

買収前に、実際の法人、FRN、提供または販売の権限、ARの関係および制限を確認します。通常の会社証明書を購入するだけでプランの義務を引き継ぐことはできません。未利用および既存の旧来プランのデータ、信託または保険による裏付け、単体財務、収益、資本、キャッシュフローおよび履行不足の審査をやり直し、契約上の支配権、サービス提供者および消費者に対する責任を確認します。持分支配、VoPおよび主要人員の承認が実際に必要となる場合は、クロージング前にそれぞれ手続を行う必要があり、規制当局の同意は保証されません。[1] [2]

以下は本特集で扱う細分化された権限、組織形態または法定区分です。それぞれが独立した金融ライセンスを構成するとは限りません。

主としてFCA、PRA / Bank of England、GOV.UKおよび現行法令に基づきます。利用者が提供した第三者の旧ガイドは事業資料の整理に用いるものであり、最新の公式要件に優先するものではありません。

資料編集：仁港永勝（香港）有限公司

唐上永（唐さん / Drew）・業務マネージャー
グローバル金融ライセンスの申請、取引および継続的コンプライアンスサービス

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