FCA-01
代理交易許可權
Dealing in investments as agent
代表客戶執行投資交易，須區分執行、安排及投資建議的實際責任。
UK REGULATORY PERMISSIONS / DIRECTORY
英國金融許可完整目錄
從FCA授權、PRA雙重監管到專項註冊，按業務實際範圍查詢申請、人員、資本、流程、變更與持續維護要求。
找到 83 個類別 · 主要類別
FCA-02
自營交易許可權
Dealing in investments as principal
以自身名義及資本承擔證券或衍生品交易風險，包括做市及特定CFD交易商模型。
FCA-03
安排投資交易
Arranging deals in investments
撮合買賣或安排投資交易，須分開交易達成安排與其他準備性安排。
FCA-04
投資顧問許可權
Advising on investments
對特定投資交易作個人化建議；一般教育內容不當然構成受監管投資建議。
FCA-05
投資管理許可權
Managing investments
按授權酌情管理客戶投資組合，與基金管理人身份及託管許可權分別判斷。
FCA-06
資產託管與保管
Safeguarding and administering investments
保管及管理客戶投資資產，重點為CASS、記錄、對賬、資產隔離及第三方託管風險。
FCA-07
差價合約CFD業務
Contracts for Difference
CFD不是獨立通用牌照，按經紀或自營模型申請相應許可權並遵守零售槓桿、客戶分類及宣傳規則。
FCA-08
外匯衍生品業務
Rolling spot FX / FX derivatives
滾動即期外匯、期權及其他衍生品按產品及角色確認投資許可權；真實交割現匯與衍生品不能混同。
FCA-09
多邊交易設施MTF
Multilateral Trading Facility
運營多邊交易系統，交易規則、透明度、市場監察及接入標準均須納入許可與治理設計。
FCA-10
有組織交易設施OTF
Organised Trading Facility
運營符合OTF定義的交易設施，產品範圍及執行酌情權區別於MTF，並核查自營交易限制。
FCA-11
投資平臺與SIPP
Investment platforms / SIPP operators
投資平臺可能需要安排、託管及其他許可權，SIPP設立或運營涉及獨立養老金活動，不是一張平臺萬能牌。
FCA-12
完整範圍英國AIFM
Full-scope UK AIFM
完整範圍管理另類投資基金，覆蓋治理、風險與投資組合管理、存管、披露及監管報送。
FCA-13
小型授權AIFM
Small Authorised UK AIFM
低於適用AUM門檻仍獲授權的AIFM路徑，是否可用取決於基金、槓桿及贖回條件與附屬業務。
FCA-14
小型註冊AIFM
Small Registered UK AIFM
只對法定合格小型AIFM採用註冊，不能替代開展其他受監管活動所需的授權。
FCA-15
UCITS基金管理
UCITS Management Company
UCITS管理須核對COLL、管理公司審慎規則、基金產品授權、存管及零售披露。
FCA-16
集體投資計劃CIS
Collective Investment Schemes
設立、運營及終止集體投資計劃與基金本身授權分別處理，不能把CIS定義當作通用牌照。
FCA-17
養老金管理許可權
Pension scheme operations
涉及個人或利益相關者養老金設立運營、養老金轉移建議等不同許可權，並核查The Pensions Regulator邊界。
FCA-18
消費放貸
Consumer lending
按消費信貸合同發放貸款，區分full/limited permission、受監管合同豁免及負擔能力評估。
FCA-19
信貸經紀
Credit broking
將借款人引介貸款人或提供信貸撮合，主業、附帶業務與收取佣金影響full或limited路徑。
FCA-20
債務諮詢與債務調整
Debt counselling / Debt adjusting
提供債務建議、協商還款及相關安排鬚逐項許可權匹配，收費、客戶脆弱性及客戶資金另作控制。
FCA-21
債務催收與管理
Debt collecting / Debt administration
追收消費信貸債務及代理管理合同，關注CONC、催收行為、記錄與脆弱客戶保護。
FCA-22
按揭貸款中介
Mortgage advice / arranging
提供受監管按揭建議或安排合同，按住宅用途、抵押結構及借款人區分RAO與消費buy-to-let註冊。
FCA-23
按揭放貸與管理
Mortgage lending / administration
作為貸款人訂立受監管按揭合同或持續管理，涉及MCOB、審慎資本、債務與客戶公平待遇。
FCA-24
保險分銷與中介
Insurance distribution
安排、建議或處理保險合同履行，按客戶資金、專業賠償保險及附屬業務安排決定條件。
FCA-25
葬禮計劃提供者與中介
Funeral plan providers / intermediaries
預付款葬禮計劃提供與中介許可權不同，資金信託或保險保障、合同、撤回及持續償付安排鬚具體核實。
FCA-26
授權支付機構API
Authorised Payment Institution API
申請PSRs下支付服務授權，八項法定服務按資金流組合，而非把API寫成銀行或電子貨幣牌照。
FCA-27
小型支付機構SPI
Small Payment Institution SPI
滿足小型支付服務門檻的註冊路徑，交易量、服務範圍與客戶資金要求必須持續複核。
FCA-28
授權電子貨幣機構AEMI
Authorised Electronic Money Institution AEMI
發行電子貨幣並提供適用支付服務，電子貨幣餘額不是銀行存款，須分別滿足初始資本及保障義務。
FCA-29
小型電子貨幣機構SEMI
Small Electronic Money Institution SEMI
符合未償電子貨幣與支付交易量門檻的註冊路徑，門檻及初始資本觸發規則分開核查。
FCA-30
賬戶資訊服務RAISP
Registered Account Information Service Provider RAISP
只提供賬戶資訊服務採用對應註冊路徑，不可據此經營支付發起、匯款或電子貨幣發行。
FCA-31
索賠管理公司CMC
Claims Management Company CMC
受監管索賠管理許可權按服務角色與索賠種類區分，廣告獲客、收費、投訴及客戶資金不可遺漏。
FCA-32
加密資產業務MLR註冊
Cryptoasset MLR Registration
現行AML註冊與未來FSMA加密資產授權不同；交易及託管業務、推廣限制與未來過渡安排分別核查。
PRA-01
英國本地銀行
UK Bank
接受存款屬於PRA與FCA雙重監管，資本、流動性、恢復處置、治理及實際運營能力共同決定準入。
PRA-02
海外銀行英國分行
Overseas Bank Branch
海外銀行分行須評估母國監管等效、監管合作、英國業務風險及是否需要本地子公司。
PRA-03
建築互助儲蓄社
Building Society
互助性質的存款及住宅融資機構，受專門法律與PRA/FCA監管，不等於普通房產公司。
PRA-04
信用合作社
Credit Union
成員共同紐帶與地域範圍、資本及流動性規則體現合作社性質，監管路徑與商業銀行不同。
PRA-05
人壽保險公司
Life Insurer
長期保險按業務類別核定承保許可權，Solvency UK、技術準備金及治理與客戶保護同時適用。
PRA-06
一般保險公司
General Insurer
一般保險18類承保業務按險種獲許可，SCR/MCR、再保險、理賠及運營韌性按風險配置。
PRA-07
再保險公司
Reinsurance Undertaking
承擔保險公司的再保險風險，區分純再保險人與兼營承保機構，償付資本及合同組合須具體計算。
PRA-08
海外保險公司英國分行
Overseas Insurer Branch
第三國保險分行按英國分行資產負債、可獲得資本及母國監督評估，不以海外牌照自動獲准。
PRA-09
勞合社管理代理
Lloyd's Managing Agent
Lloyd's managing agent同時涉及PRA/FCA及勞合社市場安排，不是任意個人即可收購的獨立保險牌。
PRA-10
保險特殊目的載體ISPV
Insurance Special Purpose Vehicle ISPV
透過完全融資結構承接保險風險，融資、風險轉移、投資與隔離須符合ISPV專門制度。
PRA-11
多安排保險載體MISPV
Multi-arrangement ISPV
一個載體多個風險轉移安排，須證明安排隔離、完全融資及新增安排符合授權邊界。
PRA-12
互助保險社
Friendly Society
具有互助社會法律形式的保險主體，規模、業務與法定豁免決定具體審慎監管路徑。
PRA-13
相互保險公司
Mutual Insurer
以會員共同利益為基礎的組織模式，互助性質不自動豁免保險承保許可或資本要求。
PRA-14
PRA指定大型投資公司
PRA-designated Investment Firm
PRA指定系統重要性投資公司的監管分類，不是普通投資申請人自主選擇的一張牌照。
PRA-15
專屬自保保險公司Captive
Captive Insurer
為集團風險安排的承保模式；新專屬監管改革須區分諮詢與生效，不能將擬議資本門檻當作現行規則。
PRA-16
保險風險轉移結構
Insurance Risk Transfer / ILS
風險轉移是結構與業務安排統稱，選擇ISPV、MISPV或其他依法允許結構，不是一項統一獨立牌。
OTHER-01
認可投資交易所RIE
Recognised Investment Exchange RIE
認可交易所需滿足法定認可要求，與MTF/OTF許可及海外ROIE程式區分。
OTHER-02
信用評級機構CRA
Credit Rating Agency CRA
英國評級機構註冊、第三國認證及評級背書分別適用，評級方法、利益衝突及報送由FCA監督。
OTHER-03
基準管理人
Benchmark Administrator
基準提供的授權或註冊、海外認可或背書路徑按基準性質及現行UK BMR確認。
OTHER-04
交易資料庫TR
Trade Repository / UK EMIR
交易資料庫註冊用於衍生品報送，不等於證券交易設施或可保管客戶證券的許可。
OTHER-05
SFTR交易資料庫
SFTR Trade Repository
證券融資交易資料庫與UK EMIR註冊分開確認，資料驗證、介面及監管訪問須可執行。
OTHER-06
核准報告機制ARM
Approved Reporting Mechanism ARM
DRSP中的交易報告機制，按適用MiFIR/MAR9及英國DRSP制度授權，非泛用金融牌照。
OTHER-07
核准公佈安排APA
Approved Publication Arrangement APA
DRSP中的交易透明度公佈安排，資料完整性、釋出時間及商業訪問規則屬於准入重點。
OTHER-08
綜合報價提供者CTP
Consolidated Tape Provider CTP
CTP涉及資產類別遴選與專門制度，債券/股票改革的實施階段與一般ARM/APA不同。
OTHER-09
指定代表AR與IAR
Appointed Representative AR / IAR
依法依賴principal承擔監管責任的安排，不等於自身獲FCA授權，獲准活動及監督須匹配。
OTHER-10
信用資訊服務
Credit information services / credit references
提供或管理信用資訊相關服務按CONC及RAO判斷許可權，不能與CRA信用評級註冊混同。
OTHER-11
投資型眾籌平臺
Investment-based Crowdfunding
投資型眾籌按安排、投資建議及客戶資金等具體角色匹配許可權，同時核查金融推廣規則。
OTHER-12
P2P借貸平臺
Operating an electronic system in relation to lending
運營電子借貸系統需要對應許可權及貸款人保護、客戶資金、退出計劃與持續貸款管理安排。
OTHER-13
消費型Buy-to-let註冊
Consumer Buy-to-let Registration
消費型出租物業按揭採用單獨註冊制度，企業商業貸款與受監管住宅按揭不能混同。
OTHER-14
HMRC金錢服務業務註冊
HMRC Money Service Business registration
適用現金兌換或匯款等MSB反洗錢監管路徑，不取代需要的FCA支付服務授權或註冊。
OTHER-15
HMRC信託及公司服務註冊
Trust or Company Service Provider TCSP
以業務形式提供公司設立、註冊地址、董事或受託人等服務時核查AML監督及適當人選要求。
OTHER-16
BoE清算與結算基礎設施
CCP / CSD / Payment system FMI
中央對手方、中央證券存管及指定支付系統屬於不同BoE或其他法定監管邊界，不是FCA普通申請牌照。
AP-01
PRA業務許可權變更VoP
Variation of Permission
已有雙重監管機構增加、修改或減少受監管活動與限制，應判斷PRA許可權變更及FCA同意程式；受限銀行解除mobilisation限制也是VoP事項。
AP-02
PRA控制權變更批准
Change in Control Approval
擬取得或增加雙重監管機構控制權，按FSMA第178條事前通知及批准；間接控制、母公司及重大影響也須分析。
AP-03
PRA高階管理人員批准
Senior Managers Regime Approval
任命受監管高階管理職能SMF的人選，需按適用制度預先取得批准並明確職責及適當性；公司董事登記是另外的手續。
AP-04
金融控股公司批准
Financial Holding Company Approval
特定金融控股母公司可能需要集團審慎批准或符合適用豁免條件；控股公司批准不授權其直接吸收存款。
AP-05
混合金融控股公司批准
Mixed Financial Holding Company Approval
銀行、保險等跨行業集團中，特定混合金融控股母公司須按實際法律身份及合併監督規則判斷批准義務。
AP-06
PRA審慎規則豁免或修改
Waiver / Modification
申請個別PRA規則的豁免或修改須證明符合法定及規則條件；不能豁免整套監管或未獲準的受監管活動。
AP-07
PRA審慎規則特別許可
Rule Permission
FSMA第138BA條規則許可，可在PRA特定規則及政策條件下不適用（豁免）或修改規則；需與第138A條傳統豁免及VoP程式區分。
AP-08
資本及流動性相關特別批准
CRR / Prudential Capital Permission
資本、流動性、內部方法或其他審慎安排的特別許可，應核查英國CRR及已遷移到PRA Rulebook的現行規則。
AP-09
PRA保險業務專項審慎批准
Insurance Rule Permission
保險資本方法、技術準備金及其他規則內專項安排鬚依適用Solvency UK與PRA規則判斷批准，不能以專項批准替代承保險種許可權。
AP-10
PRA結構改革審批與集團安排
Structural Reform Approvals / Group Arrangements
PRA結構改革專門事項包括ring-fencing轉移方案的skilled person批准，以及ring-fenced body在例外條件下間接接入銀行間支付系統的許可；其他集團重組按實際觸發程式處理。
BANK-01
英國本地銀行業務模式
UK Domestic Bank
英國本地法人經營獲准存款、貸款、賬戶及相應銀行服務，具體許可權、客戶及限制以PRA/FCA授權為準。
BANK-02
商業銀行業務模式
Commercial Bank
以企業存款、企業貸款、貿易融資等為主要業務；根據產品另評估投資、支付、金融推廣及反洗錢責任。
BANK-03
零售銀行業務模式
Retail Bank
個人存款、賬戶、消費貸款和住房按揭模式，應單獨考慮客戶脆弱性、Consumer Duty、存款保障與相關信貸活動。
BANK-04
數字銀行與新型銀行模式
Digital / Challenger Bank
使用線上或移動系統經營銀行服務仍需適用存款授權。數字模式重點包括技術外包、運營韌性、網路安全與客戶賬戶連續性，不享自動低資本豁免。
BANK-05
私人銀行業務模式
Private Bank
面向高淨值客戶的存款、信貸及財富服務；投資建議、管理與託管不能僅憑銀行名稱推導已獲准，客戶分類及資金來源需具體分析。
BANK-06
批發銀行業務模式
Wholesale Bank
機構存款、企業融資及其他批發銀行業務，仍需資本、流動性、集中風險和治理證明，不因僅服務機構自動豁免銀行授權。
BANK-07
海外銀行英國分行業務
Overseas Bank UK Branch
海外銀行英國分行按母國監管合作、英國業務規模、存款和潛在FSCS責任等作個案審查；不能以海外授權直接在英國展業。
BANK-08
建築互助儲蓄社模式
Building Society
以成員儲蓄和住宅融資為核心的互助存款機構，組織、發起人、資金來源、資本與流動性有專門規則，不是普通建築或房地產公司。
BANK-09
信用合作社模式
Credit Union
成員共同紐帶、會員儲蓄和貸款的合作社安排；大不列顛與北愛爾蘭登記法律及規則不同，不能套用普通商業銀行條件。
YOUR PROJECT / A CLEAR START
先把準備事項看清，
再討論如何推進專案。
從您的實際任務出發，把業務、資金、人員與資料逐項整理。以下為溝通準備工具，不是監管申請或資格評估。
PREPARATION CHECKLIST
申請金融許可 · 初次溝通清單
勾選已整理的事項，未明確的內容可以在諮詢時一起確認。
當前已勾選 0 / 4 項準備事項。
勾選僅表示您已整理相關資訊，不代表符合准入條件或保證審批。切換任務會清除勾選；此工具不儲存或上傳資訊。諮詢時請勿傳送證件、客戶記錄或賬戶密碼。
